Adecvarea recomandarilor la profilul clientului
În cadrul programului vor fi abordate aspecte legate de dezvoltarea cunoștințelor și abilităților de adecvare a recomandărilor la profilul clientului conform prevederilor MiFID II.
Cursul va fi organizat pe parcursul a 2 zile, prin intermediul aplicației ZOOM în intervalul orar: 15.00-19.00.
Participanții vor acumula informații / cunoștințe prin intermediul cărora vor putea:
- cunoaște riscurile aferente instrumentelor financiare;
- evalua si clasifica clienții;
- adecva recomandările la profilul clientului
Programul se adresează personalului din cadrul firmelor de investiții și instituțiilor de credit care oferă informații/consultanta de investiții clienților în legătură cu instrumentele financiare.
1. Consultanta de investiții
1.1. Noțiune, caracteristici, criterii, excepții
1.2. Cercetare de investiții
1.3. Recomandare generica/generala; explicita/implicita
2. Consultanta pe baza independenta
2.1. Noțiune
2.1.1. Gama de instrumente financiare
2.1.2. Furnizorii de instrumente financiare
2.1.3. Regimul stimulentelor
2.2. Obligații de furnizare a informațiilor către client
2.3. Masuri organizatorice
3. Evaluarea si clasificarea clienților
3.1. Informații solicitate clientului
3.2. Categorii de client: retail, profesionali, contraparti eligibile
3.3. Implicații ale clasificării clienților
3.4. Clienți care pot fi clasificați ca si clienți profesionali la cererea lor
4. Teste necesare pentru stabilirea profilului clientului
4.1. Testul de oportunitate
4.2. Testul de adecvare
4.2.1. Informarea clienților cu privire la scopul testului de adecvare
4.2.2. “Cunoașteți clientul” si “cunoașteți produsul”
4.2.3. Potrivirea adecvata intre client si instrumentul financiar
4.2.4. Alte cerințe: calificarea personalului, păstrarea înregistrărilor
5. Clasificarea serviciilor de investiții
5.1. Doar tranzacționare
5.2. Informare si tranzacționare
5.3. Consultanta si tranzacționare
6. Norme de conduita pentru consultanții de investiții
7. Instrumente financiare
7.1. Valori mobiliare: acțiuni, titluri de creanță, drepturi
7.2. Unități de fond, ETF, produse structurate
7.3. Instrumente financiare derivate: CFD, Futures, Forward, Options
Dl. Paul BARANGĂ – licențiat în studii juridice și economice, are o experiență de peste 15 ani în domeniul pieței de capital, ocupând diferite funcții de conducere atât în cadrul C.N.V.M./A.S.F. cât și în diferite instituții financiare din Romania, a coordonat in 2014 activitatea de supraveghere a entităților financiare de pe Sectorul Instrumente și Investiții Financiare - ASF. A colaborat cu diverși furnizori de formare profesională autorizați de C.N.V.M./A.S.F. realizând cursuri destinate persoanelor care activează în piața de capital.
Investiția include suport de curs online de tipul share screen si suport din partea trainerului pe durata parcurgerii cursului, precum si diploma de participare.